به گزارش بیمه نیوز، احمدرضا ضرابیه، مدیرعامل بیمه سامان، با اشاره به نقش بیمه مرکزی در نوسازی صنعت بیمه اظهار کرد: بهره‌گیری از ابزارهای نوین و تدوین نقشه راه تحول می‌تواند زمینه‌ساز شکل‌گیری رویکردی جدید در صنعت بیمه کشور باشد؛ رویکردی که در آن، شرکت‌های بیمه به‌جای تمرکز صرف بر پرداخت خسارت، نقش فعال‌تری در شناسایی و مدیریت ریسک ایفا می‌کنند.
وی در گفت‌وگو با ریسک‌نیوز افزود: در بیمه‌گری مدرن، بررسی سوابق و ریسک‌های گذشته به‌تنهایی کافی نیست و باید با شناسایی عوامل خطر، احتمال وقوع حوادث را کاهش داد و برای مدیریت پیامدهای احتمالی آنها برنامه‌ریزی کرد.
تغییر رویکرد صنعت بیمه از جبران خسارت به مدیریت ریسک
مدیرعامل بیمه سامان با بیان اینکه صنعت بیمه باید به یکی از ارکان مدیریت ریسک در اقتصاد تبدیل شود، تصریح کرد: شرکت‌های بیمه می‌توانند از مرحله طراحی و اجرای فعالیت‌های اقتصادی، با پیش‌بینی مخاطرات، تدوین سناریوهای مختلف و انجام آزمون‌های حساسیت، در کاهش احتمال وقوع خسارت نقش‌آفرینی کنند.
به گفته ضرابیه، مدیریت، کاهش و انتقال ریسک باید پیش از وقوع حادثه مورد توجه قرار گیرد. در مواردی نیز که حذف کامل ریسک امکان‌پذیر نیست، لازم است با اتخاذ رویکردهای مناسب، شرایط برای پوشش بیمه‌ای آن فراهم شود.
نقش هوش مصنوعی در پیش‌بینی و کاهش ریسک‌های بیمه‌ای
ضرابیه با اشاره به توسعه فناوری‌های دیجیتال و هوش مصنوعی اظهار کرد: این ابزارها به شرکت‌های بیمه امکان می‌دهند اطلاعات مرتبط با ریسک را دقیق‌تر تحلیل کنند و به‌جای واکنش صرف به حوادث، برای پیشگیری و مدیریت آنها تصمیم‌های مؤثرتری بگیرند.
وی همچنین بر ضرورت استفاده از دانش تخصصی رشته‌های مختلف تأکید کرد و گفت: مدیریت ریسک در بیمه‌های درمان به شناخت حوزه پزشکی نیاز دارد؛ همچنین در بیمه‌های مهندسی، آتش‌سوزی و سایر رشته‌های مرتبط، بهره‌گیری از دانش عمران، معماری، شهرسازی و دیگر حوزه‌های مهندسی اهمیت دارد.
تربیت متخصصان میان‌رشته‌ای؛ پیش‌نیاز بیمه‌گری مدرن
مدیرعامل بیمه سامان با تأکید بر اینکه دانش سنتی بیمه به‌تنهایی پاسخ‌گوی نیازهای جدید این صنعت نیست، اظهار کرد: برای شناسایی و مدیریت ریسک پیش از وقوع حادثه، باید متخصصانی تربیت شوند که علاوه بر دانش تخصصی خود، با مفاهیم بیمه و مدیریت ریسک نیز آشنایی داشته باشند.
وی در همین زمینه به ظرفیت‌های «مدرسه عالی مهارتی بیمه دانشگاه آزاد اسلامی» اشاره کرد و گفت: برای نمونه، در حوزه سلامت می‌توان از ظرفیت پزشکانی بهره گرفت که در کنار دانش پزشکی، آموزش‌های مرتبط با بیمه را نیز فراگرفته‌اند تا در شناسایی ریسک‌ها و اقدامات پیشگیرانه نقش مؤثرتری داشته باشند.
ضرابیه حمایت شرکت‌های بیمه از این مجموعه آموزشی را ضروری دانست و تأکید کرد که کارکنان فعلی صنعت بیمه نیز باید از مخاطبان اصلی برنامه‌های آموزشی آن باشند.
بازآموزی کارکنان برای مواجهه با تحولات فناوری
ضرابیه با اشاره به تأثیر توسعه هوش مصنوعی بر مشاغل صنعت بیمه گفت: تغییر ماهیت برخی فعالیت‌ها، ضرورت بازآموزی نیروی انسانی و ارتقای مهارت کارکنان را افزایش می‌دهد. از این‌رو، لازم است کارکنان با فناوری‌های دیجیتال، ابزارهای جدید و روش‌های نوین تحلیل و مدیریت ریسک آشنا شوند.
وی افزود: مشارکت شرکت‌های بیمه در هدایت و تأمین هزینه‌های این آموزش‌ها می‌تواند به آماده‌سازی نیروی انسانی برای نیازهای آینده کمک کند.
بر اساس دیدگاه مدیرعامل بیمه سامان، سرمایه‌گذاری در آموزش و بازآموزی کارکنان، در کنار توسعه فناوری و تقویت دانش میان‌رشته‌ای، از الزامات حرکت صنعت بیمه به سمت بیمه‌گری مدرن و مدیریت پیش‌نگرانه ریسک به شمار می‌رود.
